НАЦБАНК БЕЛАРУСИ ПОСТАНОВИЛ
С 1 марта 2024 г. вступит в силу постановление Нацбанка от 15.12.2023 № 453 «О несанкционированных переводах денежных средств (электронных денег)».
Постановлением предусмотрены ориентиры для банков, призванные помочь им в выявлении несанкционированных переводов, и определен порядок приостановления подозрительного платежа:
- несоответствие параметров инициируемого платежа, в результате которого осуществляется перевод денежных средств (электронных денег) параметрам переводов по платежам, обычно инициируемым пользователем платежной услуги, и (или) характеру деятельности, осуществляемой данным пользователем платежной услуги (время (день), место инициирования платежа, устройство (платежный инструмент, платежный сервис), с помощью которого осуществляется (инициируется) платеж, и его технические параметры, сумма перевода по платежу, периодичность (частота) инициирования платежей, получатель денежных средств (электронных денег));
- совпадение информации о получателе денежных средств (электронных денег), содержащейся в платежной инструкции (платежном указании), с информацией о получателе денежных средств (электронных денег) по платежу и попыткам инициирования платежей, полученной из автоматизированной системы обработки инцидентов Национального банка;
- совпадение информации о технических параметрах устройств, с помощью которых осуществляется доступ к автоматизированной системе, программному обеспечению финансовой организации с целью осуществления (инициирования) перевода по платежу, с информацией о технических параметрах устройств, с использованием которых ранее был осуществлен доступ к автоматизированной системе, программному обеспечению финансовой организации с целью осуществления (инициирования) перевода по платежу и попыток инициирования платежей, полученной из автоматизированной системы обработки инцидентов Национального банка.
